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金融诈骗的智能识别，透过钱宝网分辨下一个“庞氏骗局”

admin2025年06月16日 06:10:13

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标签： 宝网骗局智能

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圣诞节的第二天，钱宝网ceo张小雷向南京市公安机关投案自首。曾宣传收益七成的钱宝网被封，许多投资者哭诉说账户里还有上千万的‘钱宝

　　圣诞节的第二天，钱宝网ceo张小雷向南京市公安机关投案自首。曾宣传收益七成的钱宝网被封，许多投资者哭诉说“账户里还有上千万的‘钱宝币’却提不出来”。又一个“庞氏骗局”的面具破碎，漏出原本狰狞的嘴脸。

　　近几年接二连三的金融诈骗事件，使国家和人民财产损失严重，且随着作案手段的科技化、智能化，金融诈骗的方法也越来越复杂、隐蔽。如何在花样繁多的推广宣传中发现端倪，尽早识别金融诈骗的真面目呢？

　　我们从的负面历史及类罪相似度出发，探索钱宝网是否曾露出金融诈骗的端倪。通过收集微信、微博、论坛及媒体各方的公开文章、公众评论、投诉留言等网络公开数据，我们发现，钱宝网早在2016年之前就不断有差评和民众投诉，但直到2年后才东窗事发。

钱宝网2016－2017年各月负面文章走势图

　　并且通过IGraph智能分析平台内置的金融违法犯罪知识图谱，对海量金融行业数据语义化识别，通过对比，我们发现钱宝网的欺诈相似指数高达85%，这也就意味着钱宝网在曾经的品牌、产品推广、人员招聘等文章中频繁使用的“高额回报、快速收益、轻松获利”等宣传标语，与金融诈骗的高频传销词高度重叠。

　　加之注册合规度、高管与企业关系网、负面的地域分布、社交媒介粉丝画像及传播图等维度的分析，在钱包宝东窗事发之前，就具备了金融诈骗高度相似性的预警信息。

　　通过这样的智能类罪评测，可以给银行、金融机构、政府监管部门科学的数据依据，提前规避投资风险，加强监测管理力度，维护国家和人民生命财产安全，严厉打击金融诈骗、非法集资等违法犯罪行为。

注：本文系作者 admin 授权融媒体发表，并经融媒体编辑，转载请注明出处和本文链接

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705人参与 36条评论

加力那24分钟前回复2赞84

就是因为病人多，专家少，你还要抓？如果你是一个专家，一天12小时不吃不喝不上厕所给20个病人看病，可是外面排队的病人有100个。

Taso韩先生28分钟前回复2赞84

就是因为病人多，专家少，你还要抓？如果你是一个专家，一天12小时不吃不喝不上厕所给20个病人看病，可是外面排队的病人有100个。

加力那28分钟前回复2赞84

就是因为病人多，专家少，你还要抓？如果你是一个专家，一天12小时不吃不喝不上厕所给20个病人看病，可是外面排队的病人有100个。

Taso韩先生24分钟前回复2赞84

就是因为病人多，专家少，你还要抓？如果你是一个专家，一天12小时不吃不喝不上厕所给20个病人看病，可是外面排队的病人有100个。

现专注于互联网行业—公关领域。兴趣广泛，热爱传统文化，以及看书，闲时写些文字等。

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